JPMorgan Chase

Материал из Википедии — свободной энциклопедии
(перенаправлено с «JP Morgan»)
Перейти к навигации Перейти к поиску
У этого термина существуют и другие значения, см. Морган.
JPMorgan Chase & Co.
Изображение логотипа
Тип Публичная компания
Листинг на бирже NYSE: JPM
Основание 1968[3] и 2000[4]
Основатели Джон Пирпонт Морган
Расположение  США, Нью-Йорк, Манхэттен, 270 Park Avenue
Ключевые фигуры Джеймс Даймон (председатель совета директоров, CEO)
Дэниел Пинто (президент)
Отрасль банковское дело (МСОК: 6419)
Продукция Кредитование
Депозитарная деятельность
Управление активами
Собственный капитал ▼ $292,33 млрд (2022)[1]
Оборот ▲ $128,7 млрд (2022)[1]
Чистая прибыль ▼ $37,676 млрд (2022)[1]
Активы ▼ $3,666 трлн (2022)[1]
Капитализация $414,8 млрд (26.02.2023)[2]
Число сотрудников ▲ 293 723 (2022)[1]
Аудитор PricewaterhouseCoopers
Сайт jpmorganchase.com (англ.)
jpmorgan.com
Логотип Викисклада Медиафайлы на Викискладе

JPMorgan Chase & Co, «Дж. П. Морган Чейз и Ко.» — американский транснациональный финансовый конгломерат, один из крупнейших банков мира[5], с центром управления в Нью-Йорке, район Манхэттен. Совет по финансовой стабильности (FSB) признал JPMorgan Chase & Co важнейшим финансовым конгломератом мира, в списке глобально системно значимых банков мира занимает первое место[6]. Как крупнейший инвестиционный банк в мире и крупнейший коммерческий банк в США, входит в «большую четвёрку» банков США, наряду с Bank of America, Citigroup и Wells Fargo[7].

Основными направлениями деятельности являются инвестиционный банкинг, финансовые услуги частным лицам и малому бизнесу, коммерческий банкинг, проведение финансовых транзакций и управление активами. Является одним из крупнейших депозитарных банков и инвестиционных банков в мире. Размер депозитарных активов — 23,5 трлн долл., размер активов под администрированием — 4,1 трлн долл., объём ежедневных транзакций — свыше $6 трлн, размер активов под управлением — $2 трлн (на конец 2017 года). Деятельность осуществляется через JPMorgan Chase Bank (национальный банк, представленный в 23 штатах), Chase Bank USA (национальный банк, выпускающий кредитные карты) и J.P. Morgan Securities LLC (брокерская фирма). Основным регионом деятельности являются США (на них приходится более 2/3 выручки), значительно присутствие конгломерата в Европе (Испания, Франция, Швейцария, Германия, Польша, Италия, Великобритания), в Китае и Индии, в Японии, в Австралии и Новой Зеландии, частично в Канаде[8].

В списке крупнейших публичных компаний мира Forbes Global 2000 за 2018 год JPMorgan Chase занял 3-е место, в том числе 42-е по обороту, 10-е по чистой прибыли, 8-е по активам и 9-е по рыночной капитализации[9]. С 2011 года входит в число системно значимых банков мира.

Согласно данным международного консорциума журналистских расследований JPMorgan Chase входит в число мировых лидеров в качестве транзакционного офшора, через него проходит значительная часть от 2,4 трлн долл. теневых транзакций, совершаемых через банки ежегодно. В первую пятерку входят также ещё один банк из США — The Bank of New York Mellon, два из Великобритании (HSBC и Standard Chartered) и крупнейший банк Германии Deutsche Bank[10].

История[править | править код]

JPMorgan Chase & Co. образовался в результате объединения в общей сложности около тысячи финансовых институтов. Старейший предшественник, The Bank of Manhattan Company (Банк Манхэттенской компании), был основан Аароном Бёрром в 1799 году, он является вторым старейшим банком США (после The Bank of New York). В ранние годы истории США получение лицензии на открытие банка было сложной процедурой, для обхода которой банки часто регистрировались как компании; формально Манхэттенская компания должна была заниматься водоснабжением Нью-Йорка, однако именно банковские услуги были её основным направлением деятельности. Это касается и многих других банков, впоследствии вошедших в состав JPMorgan Chase, например, New York Manufacturing Co. (основанная в 1812 году текстильная компания, вскоре ставшая трастовым банком Manufacturers Hanover Trust), Chemical Manufacturing Co. (основанная в 1823 году компания по производству красок, через несколько лет открывшая «химический» банк The Chemical Bank), Wisconsin Marine and Fire Insurance Co (основанная в 1839 году страховая компания Висконсина, которая принимала депозиты и выпускала собственные банкноты). Собственные банкноты выпускали и многие другие из полутора тысяч банков, существовавших накануне Гражданской войны 1861—65 годов. Ситуация изменилась в 1862 году, когда, для финансирования военных нужд, Союз начал выпуск государственной валюты; в следующем году был принят Национальный банковский акт, позволявший выпускать банкноты только ограниченному количеству банков с федеральной лицензией. Из предшественников JPMorgan Chase такую лицензию получили The First National Bank of Chicago (Чикаго), Hanover National Bank (Нью-Йорк), Indiana National Bank (Индианаполис), The National Bank of Commerce (Нью-Йорк), State National Bank (Иллинойс) и Union National Bank (Чикаго)[11][12].

В 1877 году Джон Томпсон, нью-йоркский издатель и банкир, основал Chase National Bank, назвав его в честь Салмона Портленда Чейза, известного американского политика и юриста. Банк быстро рос и к 1930 году стал крупнейшим в мире с активами $2,7 млрд. В 1955 году он объединился с The Bank of The Manhattan Co., образовав The Chase Manhattan Bank[11][12].

Одна из основных составляющих конгломерата, J.P. Morgan & Co., была основана в 1871 году Джоном Пирпонтом Морганом и филадельфийским банкиром Энтони Дрекселем. Первоначально их партнёрство называлось Drexel, Morgan & Co и служило агентом для европейцев, желавших инвестировать в США. Эта компания имела тесные связи с Великобританией, поскольку отец Джона Пирпонта Джуниус Морган был партнёром в лондонском торговом банке Peabody, Morgan & Co. Первой крупной их операцией стало посредничество в продаже доли Уильяма Вандербильта в Нью-Йоркской центральной железной дороге, крупнейшего предложения акций на то время. В последующие годы работа с железными дорогами стала одним из основных направлений фирмы Моргана, к концу карьеры Джона Пирпонта Моргана его фирма контролировала около одной шестой железных дорог США. Также фирма осуществляла финансирование крупных промышленных слияний, таких как формирование General Electric (1892 год), U.S. Steel (1901 год), International Harvester. В 1902 году фирма профинансировала создание Международной торговой морской компании (International Mercantile Marine Company), объединившей несколько американских и британских трансатлантических линий; компания оказалась на грани банкротства, после того, как в 1912 году затонул принадлежащий ей «Титаник» (через дочернюю компанию White Star Line); после Первой мировой войны компания была преобразована в United States Lines обанкротившуюся в 1986 году[13]. В 1904 году J.P.Morgan & Co. поучаствовал в финансировании строительства Панамского канала, собрав для американского правительства $40 млн на покупку прав на землю у обанкротившейся французской компании Panama Canal Co. В сентябре 1915 года фирма осуществила размещение англо-французского займа на сумму $500 млн, крупнейшего в истории Уолл-стрит на то время. Кроме того, во время Первой мировой войны J.P.Morgan & Co. была основным агентом европейских стран для закупок в США, через неё прошло около 3 млрд долларов, что составило половину от американских поставок в Европу в этот период[11][12]. 16 сентября 1920 года у входа в штаб-квартиру J.P.Morgan & Co. («Дом Морганов», Уолл-стрит, 23) анархистами была взорвана бомба, убившая 38 и ранившая более 400 человек.

За время Первой мировой войны США из должника превратились в кредитора, что способствовало бурному развитию банковского сектора; кроме того Закон о Федеральном резерве 1913 года значительно упростил процедуру открытия отделений банков, в том числе зарубежных. Таким образом, 1920-е годы стали периодом укрупнения банков и расширения сферы их деятельности. Наиболее ярким примером этого стал Chase National Bank, за 1920-е годы поглотивший 5 американских банков и три латиноамериканских отделения, а в 1930 году объединившийся с банком семьи Рокфеллеров Equitable. В результате объединения получился крупнейший банк в мире с одной из крупнейших международных сетей отделений. В 1925 году J.P.Morgan & Co. профинансировал передачу ITT Corporation зарубежных активов AT&T (сумма сделки составила $30 млн, эти активы включали зарубежные заводы International Western Electric Company)[14]. За бурными 1920-ми годами пришёл биржевой крах 1929 года и Великая депрессия, основной их причиной называлась спекулятивная политика американских банков, и не в последнюю очередь J.P.Morgan & Co. В 1933 году был принят Акт Гласса-Стиголла, разделявший коммерческий и инвестиционный банкинг. Большинство предшественников JPMorgan Chase стали коммерческими банками, в частности инвестиционная деятельность J.P.Morgan & Co. была выделена в 1935 году в отдельную компанию Morgan Stanley[11][12].

Во время Второй мировой войны американские банки также участвовали в размещении военных займов, их сумма составила $186 млрд, держателями облигаций на сумму от 10 долларов стали 60 % населения США. В послевоенный период американские банки начали наращивать своё международное присутствие. К 1965 году 12 американских банков имели зарубежные отделения, среди них пять предшественников JPMorgan Chase: The Chase Manhattan Bank (образовался в 1955 году слиянием Bank of Manhattan с Chase National), Chemical Bank, The First National Bank of Chicago, Manufacturers Hanover Trust Co. и Morgan Guaranty Trust Co. (образовался при слиянии J.P.Morgan & Co. с Guaranty Trust Co. в 1959 году). К 1980 году уже 160 американских банков имели отделения вне США. Лидерство в глобализации занимал The Chase Manhattan Bank, уже в 1947 году он открыл отделения в Германии и Японии, в 1973 году было открыто первое с 1920-х годов отделение американского банка в Москве, также в этом году Chase стал корреспондентским банком Bank of China. Развитие Chase проходило под руководством Дэвида Рокфеллера, начавшего работать в нём в 1946 году, в 1949 году он был избран вице-президентом, в 1961 году — президентом, в 1969 году — главным исполнительным директором, это пост занимал до 1981 года[11][12].

Первые кредитные карты появились в 1950 году, но популярность они начали набирать только в конце 1960-х годов, и значительную роль в этом сыграли несколько предшественников JPMorgan Chase. В 1966 году City National Bank & Trust Co. of Columbus (финансовая компания из Огайо, ставшая основой Bank One Corporation) начала выпуск кредитных карт BankAmericard (до этого их выпускал Банк Америки только в Калифорнии), а через пять лет начала установку терминалов для расчётов кредитными картами в торговых точках. Manufacturers Hanover Trust Co. и Chemical Bank в 1969 году выступили основателями Ассоциации банковских карт Восточных штатов (англ. Eastern States Bankcard Association), начавшей выпуск кредитных карт Master Charge Plan. Также в 1969 году Chemical Bank установил прототип машины для выдачи денег с кредитной карты, прообраз банкомата. Впоследствии карты Master Charge Plan стали называться MasterCard, а BankAmericard — VISA[11][12].

В 1980-х годах в США началось послабление законодательства, регулирующего деятельность банков, в частности были сняты некоторые ограничения Акта Гласса-Стиголла (в 1999 году он был полностью отменен), также было разрешено создание сети отделений, охватывавшей все штаты. Это дало толчок к быстрому росту банков за счёт открытия новых отделений, расширения сферы деятельности и слияний. Наиболее активной в сфере поглощений была Bank One Corporation, к 1994 году поглотившая 81 банк с 1300 отделениями в 13 штатах. В 1987 году Chemical купил техасскую компанию Texas Commerce Bankshares, что стало крупнейшим межштатным слиянием на то время. Как следствие слияний количество банков уменьшилось с 12 тысяч в конце 1990-х годов до 7,5 тысяч в 2005 году, при этом количество отделений и банкоматов продолжало расти. В 1989 году J.P. Morgan & Co. получил разрешение на размещение корпоративных облигаций и в последующие годы начал быстро развивать направление инвестиционного банкинга. В 1991 году Chemical Banking Corporation объединилась с Manufacturers Hanover Corporation, образовав второй крупнейший финансовый институт США. В 1995 году First Chicago Corporation слилась с NBD Bancorp Inc., образовав First Chicago NBD Corporation. В 1996 году Chemical Banking Corporation объединилась с The Chase Manhattan Corporation, сформировав крупнейший банковский холдинг страны. В 1998 году Banc One Corporation поглотила First Chicago NBD Corporation, став мировым лидером по выпуску кредитных карт VISA (после слияния написание Banc было изменено на Bank). В 2000 году объединились The Chase Manhattan Corporation и J.P.Morgan & Co. Incorporated под названием JPMorgan Chase & Co., в 2004 году эта компания за $58,5 млрд купила Bank One Corporation, а в 2008 году — инвестиционный банк The Bear Stearns Companies Inc. (на 2007 год 5-й крупнейший в США)[15], также была куплена часть сети отделений сберегательного банка Washington Mutual, оказавшегося на грани банкротства[16][17][11][12].

В 2004 году JPMorgan Chase сформировал совместное общество с британской брокерской конторой Cazenove, которое получило название J.P. Morgan Cazenove. В 2010 году американский конгломерат выкупил остальную часть британской компании[18][19].

В октябре 2014 года JPMorgan продал своё подразделение по работе на товарно-сырьевых биржах компании Mercuria за $800 млн[20].

В октябре 2023 года представители банка JPMorgan осуществили первую транзакцию по расчету залога на основе блокчейн-сетей с участием компаний BlackRock и Barclays. Блокчейн Onyx от JPMorgan на базе Ethereum и токенизированная сеть обеспечения (TCN) использовались BlackRock для токенизации акций одного из своих фондов. Затем цифровые активы были переданы на счета Barclays. Они послужили обеспечением во внебиржевой торговле деривативами[21][22].

Руководство[править | править код]

  • Даниэль Пинто (Daniel E. Pinto) — один из двух президентов и главных операционных директоров с 2018 года, с 2011 года также возглавляет подразделение корпоративного и инвестиционного банкинга.
  • Гордон Смит (Gordon A. Smith) — один из двух президентов и главных операционных директоров с 2018 года, с 2012 года также возглавляет подразделение потребительского и общественного банкинга.
  • Марианн Лейк (Marianne Lake) — глава отдела потребительского кредитования.
  • Мэри Эрдоуз (Mary Callahan Erdoes) — глава подразделения управления активами с 2009 года.
  • Дуглас Петно (Douglas B. Petno) — глава подразделения коммерческого банкинга с 2012 года.
  • Лори Бир (Lori A. Beer) — главный информационный директор с 2017 года, в компании с 2014 года, до этого работала в Anthem, Inc.
  • Эшли Бейкон (Ashley Bacon) — главный директор по финансовым рискам с 2013 года.
  • Стейси Фридман (Stacey R. Friedman) — глава юридического отдела компании с 2016 года, в JPMorgan Chase с 2012 года.
  • Робин Лиополд (Robin Leopold) — глава отдела по работе с кадрами с января 2018 года.
  • Питер Шер (Peter Scher) — вице-президент, глава отдела корпоративной ответственности с 2011 года[2].
  • Линда Бамманн (Linda B. Bammann) — независимый член совета директоров с 2013 года.
  • Стивен Бёрк (Stephen B. Burke) — независимый член совета директоров, также с 2011 года CEO компаний NBCUniversal и Comcast Corporation.
  • Тодд Кумбз (Todd A. Combs) — независимый член совета директоров, также инвестиционный директор Berkshire Hathaway (с 2010 года).
  • Джеймс Краун (James S. Crown) — независимый член совета директоров, также с 2002 года президент частной инвестиционной компании Henry Crown and Company.
  • Тимоти Флинн (Timothy P. Flynn) — независимый член совета директоров, с 2007 по 2011 год был президентом аудиторской компании KPMG; также член совета директоров United Healthcare (с 2017 года), Alcoa (с 2016 года) и Wal-Mart Stores (с 2012 года).
  • Меллоди Хобсон (Mellody L. Hobson) — независимый член совета директоров, также с 2000 года президент чикагской инвестиционной компании Ariel Investments, LLC.; входит в правление Starbucks и Estée Lauder.
  • Фиби Новакович (Phebe N. Novakovic) — независимый член совета директоров, также председатель правления и генеральный директор General Dynamics.
  • Майкл Нил (Michael A. Neal) — независимый член совета директоров, до 2013 года был вице-председателем General Electric, с 2007 по 2013 год председателем GE Capital.
  • Вирджиния Кометти (Virginia M. Kometty) — независимый член совета директоров, бывший председатель и CEO IBM[2].

Акционеры[править | править код]

Акции JPMorgan Chase котируются на Нью-Йоркской фондовой бирже. Институциональным инвесторам по состоянию на начало 2023 года принадлежал 71 % акций, крупнейшими из них были: The Vanguard Group (9,3 %), BlackRock (6,6 %), State Street Global Advisors (4,4 %), Capital Group Companies (3,3 %), Morgan Stanley (2,0 %), Bank of America (1,9 %), Geode Capital Management (1,7 %), FMR Co., Inc. (1,5 %), Wellington Management Group (1,4 %), Northern Trust (1,2 %), MFS Investment Management (1,1 %), The Bank of New York Mellon (1,1 %), T. Rowe Price (1,0 %)[23].

Деятельность[править | править код]

Деятельность JPMorgan Chase разделена на четыре основных подразделения[24]:

  • Потребительский и общественный банкинг (Consumer & Community Banking) — обслуживание физических лиц и малого бизнеса через сеть отделений и банкоматов. Включает предоставление ипотечных и прочих кредитов, обслуживание кредитных карт, приём депозитов и так далее. Оборот этого сегмента в 2020 году составил $51,27 млрд, чистая прибыль — $6,22 млрд, активы — $496,7 млрд (из $184 млрд ипотечных кредитов), 123 тысячи сотрудников, 61 млн клиентов.
  • Корпоративный и инвестиционный банк (Corporate & Investment Bank) — обслуживание корпораций, инвесторов, финансовых институтов, правительств и муниципалитетов, около половины деятельности осуществляется вне США. Осуществляет операции с ценными бумагами, такими как акции и облигации. Оказывает депозитарные услуги (учёт и хранение ценных бумаг) с депозитарными активами $31 трлн, из них 14 трлн в Северной Америке, размер активов под администрированием $4,1 трлн на конец 2020 года. Оборот сегмента в 2020 году — $49,28 млрд, чистая прибыль — $17,1 млрд, активы — $1,097 трлн, 61,7 тысяч сотрудников.
  • Коммерческий банкинг (Commercial Banking) — обслуживание американских корпораций и финансовых институтов с годовым оборотом в диапазоне от $20 млн до $2 млрд. Услуги включают кредитование, казначейские усуги, инвестиционный банкинг и другие. Оборот в 2020 году — $9,31 млрд, чистая прибыль — $2,58 млрд, активы — $228,9 млрд, 11,7 тысяч сотрудников.
  • Управление активами (Asset Management) — банк через дочерние компании управляет активами клиентов на сумму $3,65 трлн на конец 2020 года (из них $2,53 трлн в Северной Америке). Оборот в 2020 году — $14,24 млрд, чистая прибыль — $2,99 млрд, собственные активы — $203,4 млрд, 20,7 тысяч сотрудников. JPMorgan Chase оказывает доверительное управление институциональным клиентам через дочернюю компанию J.P. Morgan Investment Management Inc. с активами $1,3 трлн[25][26]. В 2015 году JPMorgan Chase занял 6-е место в списке крупнейших инвестиционных компаний мира по размеру активов под управлением ($1,723 трлн)[27].

В структуре выручки компании половину занимает чистый процентный доход (в 2020 году 54,5 млрд долл. из 119,5 млрд, процентный доход $64,52 млрд, процентный расход $9,96 млрд), ещё $18,2 млрд приносят комиссионные и плата за услуги по управлению активами, $18 млрд доход от транзакций, $9,5 млрд плата за услуги инвестиционного банкинга, $6,5 млрд приходится на услуги кредитования и приёма депозитов, $4,4 млрд обслуживание кредитных карт и $3,4 млрд услуги, связанные с ипотечным кредитованием[24].

В структуре активов из 3,386 трлн долл. в 2020 году 1,013 трлн составили выданные кредиты, ещё $503 млрд пришлось на депозиты в других банках, компании принадлежит ценных бумаг на $590 млрд, торговых активов на 503 млрд долл. Более половины пассивов приходится на депозиты, на конец 2020 года их размер составлял $2,114 трлн[24].

Основным регионом деятельности является Северная Америка, на неё приходится 78 % выручки, 79 % чистой прибыли и 76 % активов[8]. На США приходится 68,7 % выручки, на Европу, Ближний Восток и Африку 12,8 %, на азиатско-тихоокеанский регион 5,2 %, на Латинскую Америку 1,8 %. Розничные банковские услуги конгломерат предоставляет только в США, наиболее значимыми штатами являются Калифорния, Нью-Йорк, Иллинойс, Техас и Флорида. В странах Европы, Ближнего Востока и Африки осуществляет свою деятельность через коммерческий банк J.P. Morgan Bank International Limited со штаб-квартирой в Лондоне, основанный в 1968 году под названием Chase Manhattan International Limited. Имеет следующие региональные офисы:

Также есть отделения в следующих регионах[32]:

На конец 2018 года JP Morgan Chase принадлежало акций других компаний на 460,14 млрд долл. По отраслям эти инвестиции распределялись следующим образом:

  • финансовые компании — 31,87 %
  • технологические компании — 20,06 %
  • производители потребительских товаров (цикличных) — 10,36 %
  • здравоохранение — 9,97 %
  • промышленные компании — 8,47 %
  • энергетика — 5,2 %
  • производители потребительских товаров (нецикличных) — 4,09 %[33].

По стоимости пакетов акций наиболее значительны Microsoft ($10,9 млрд), Alphabet (Class A $4 млрд + Class C $4,7 млрд), Amazon ($7,8 млрд), Apple ($7,7 млрд), Bank of America Corporation ($4,8 млрд), Pfizer ($4,3 млрд), UnitedHealth Group ($3,9 млрд), Alibaba Group ($3,5 млрд), Texas Instruments ($3,5 млрд), Johnson & Johnson ($3,3 млрд), Merck & Co, Inc. ($3,2 млрд), MasterCard ($3,2 млрд), Home Depot ($3,2 млрд), Visa, Inc. ($3 млрд), Nextera Energy ($2,1 млрд), Honeywell ($2,8 млрд), Salesforce Company ($2,7 млрд), Chevron Corporation ($2,5 млрд), Verizon Communications ($2,5 млрд), Analog Devices ($2,5 млрд), The Coca-Cola Company ($2,4 млрд), Norfolk Southern Corporation ($2,4 млрд), Wells Fargo ($2,4 млрд), Taiwan Semiconductor ($2,4 млрд), Netflix ($2,2 млрд), Mondelēz International ($2,2 млрд), Comcast Corporation ($2,1 млрд), Citigroup ($2,1 млрд), Morgan Stanley ($2,1 млрд), PayPal Holdings ($2,1 млрд). Кроме этого значительные суммы компания вкладывает через инвестиционные фонды, управляемые BlackRock (в основном группа котируемых на бирже фондов iShares[en]) и The Vanguard Group, Inc (эти инвестиции относятся к финансовой отрасли, хотя могут реинвестироваться фондами в любые другие отрасли)[33].

финансовые показатели
Основные финансовые показатели в млрд долларов США[1][34][24][35][36][37][38][39][40][8][41][42]:
2001… 2006… 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022
Выручка 29,34… 62,00… 97,23 97,03 96,61 94,21 93,54 95,67 99,62 109,0 115,6 119,5 121,6 128,7
Чистая прибыль 1,694… 14,44… 18,98 21,28 17,92 21,76 24,44 24,73 24,44 32,47 36,43 29,13 48,33 37,68
Активы 693,6… 1352… 2266 2359 2416 2573 2352 2491 2534 2623 2687 3385 3744 3666
Собственный капитал 41,10… 115,8… 183,6 204,1 210,9 231,7 247,6 254,2 255,7 256,5 261,3 279,4 294,1 292,3
Капитализация 167,2… 125,4 167,3 219,7 232,5 241,9 307,3 366,3 319,8 429,9 387,5 466,2 393,5
Сотрудников, тыс. чел. 174,4… 260,2 259,0 251,2 241,4 234,6 243,4 252,5 256,1 257,0 255,4 271,0 293,7
«Большая четвёрка» банков США
Банк Активы,
трлн $		 Депозиты,
трлн $		 Собственные
средства,
млрд $		 Выручка,
млрд $		 Чистая прибыль,
млрд $		 Рыночная
капитализация,
млрд $
JPMorgan Chase 3,386 2,114 279,4 119,5 29,13 501,5
Bank of America 2,820 1,785 272,9 85,53 17,89 357,3
Citigroup 2,260 1,281 199,4 74,30 11,05 161,5
Wells Fargo 1,955 1,404 185,9 72,34 3,301 186,4

Примечание. Данные за 2020 год, рыночная капитализация на июнь 2021 года.

Критика[править | править код]

В 2002 году JPMorgan Chase оказался среди 10 банков, оштрафованных за предоставление инвесторам необъективных исследований рынков; доля JPMorgan Chase составила 80 млн долл. из 1,4 млрд на все 10 банков[43].

В 2003—2005 гг. компания заплатила в общей сложности 2,5 млрд долл. за содействие в искажении отчётности компании Enron, обанкротившейся в 2001 году[44][45].

В 2005 году JPMorgan Chase заплатил инвесторам WorldCom $2 млрд, поскольку был одним из 17 андеррайтеров этой компании; размер выплаты оказался вторым после Citigroup, заплатившей $2,6 млрд[46].

В мае 2010 года Федеральная комиссия США по ценным бумагам в рамках расследования торговых операций с ипотечными облигациями предъявила гражданские иски банку. 19 ноября 2013 года Управление юстиции США объявило, что JPMorgan Chase & Co. заплатит рекордную сумму в $13 млрд для прекращения расследования. Ранее банк уже был оштрафован властями США и Великобритании на сумму в $920 млн по делу «Лондонского кита» Бруно Иксиля, действия которого нанесли ущерб в 6 млрд долл. JPMorgan установил рекорд среди банков США по расходам на судебные разбирательства, сумма которых за пять лет, с 2008 по 2013 год, превысила $18 млрд[47][48].

25 августа 2011 году JPMorgan Chase был оштрафован казначейством США на $88,3 млн за нарушение санкций в отношении Кубы, Ирана, Судана, режима Чарльза Тейлора в Либерии и причастных к распространению оружия массового поражения[49].

7 января 2014 года JPMorgan Chase согласился выплатить $1,7 млрд штрафа по делу Бернарда Мэдоффа. Мэдофф открыл счёт в Chemical Bank в 1986 году и оставался клиентом до самого ареста в 2008 году. Банк обвинялся в бездействии в отношении создаваемой аферистом финансовой пирамиды, иски основывались на словах самого Мэдоффа, сказавшего после ареста, что JPMorgan Chase не мог за 20 лет не заметить его преступной деятельности, но предпочитал молчать, боясь потерять выгодного клиента[50][51][52][53][54].

В сентябре 2014 года было обнаружено, что в результате кибератаки были скомпрометированы счета 83 млн клиентов JPMorgan Chase и 9 других банков[55][56].

В сентябре 2020 года банк согласился выплатить более 920 млн долл. (436,4 млн в виде штрафов, 311,7 млн в качестве реституции и более 172 млн в виде изъятия) и признал правонарушения для урегулирования расследований, связанных с манипулированием рынком при торговле фьючерсами на металлы и казначейскими ценными бумагами США с помощью спуфинга (размещение значительных заказов, способных повлиять на рыночную динамику, изначально намереваясь их аннулировать)[57].

Портал Frank (основан Чарли Джевис (Charlie Javice[en]) в 2017 году, приобретён банком в 2021 г.), ориентированный на студентов и помогавший им получить финансовую поддержку для оплаты образования; это должно было помочь банку наладить связи с молодой аудиторией — дело закончилось уголовным обвинением в мошенничестве.[58]

Штаб-квартира и другая недвижимость[править | править код]

270 Park Avenue

Штаб-квартира JPMorgan Chase находится на Манхэттене в здании 270 Park Avenue, где ранее располагалась штаб-квартира Chemical Bank. В 2018 году было объявлено о планах снести это здание и построить новое, на 150 м выше; это 70-этажное здание будет вмещать 15 тысяч сотрудников; начало работ было запланировано на 2019 год, завершение в 2024 году[59][уточнить]. Холдингу принадлежит ещё три здания на Парк-Авеню: 277 Park Avenue, 245 Park Avenue, 345 Park Avenue, а также бывшая штаб-квартира Bear Stearns по адресу 383 Madison Avenue. В Чикаго в Chase Tower находится центр коммерческого и розничного банкинга под брендом Chase. Ещё 11 тысяч сотрудников размещаются в бывшей штаб-квартире Bank One в Колумбусе (Огайо). Часть операций осуществляется из JPMorgan Chase Tower в Хьюстоне (штат Техас), небоскрёба, доставшегося при покупке Texas Commerce Bank.

Штаб-квартира глобального корпоративного банка находится в Лондоне (Великобритания). Операционный центр азиатского региона расположен в Гонконге в Чатер-хаусе. Центром деятельности в Канаде является провинция Онтарио (города Торонто и Берлингтон). Осенью 2017 года был открыт региональный центр в Варшаве (Польша)[60].

Дочерние компании[править | править код]

  • JPMorgan Chase Bank, National Association (США)
    • Paymentech, LLC (США)
    • J.P. Morgan Treasury Technologies Corporation (США)
    • J.P. Morgan International Finance Limited (США)
      • Chase Paymentech Europe Limited (Ирландия)
      • JPMorgan Securities Japan Co., Ltd. (Япония)
      • Chase Paymentech Solutions Inc. (Канада)
      • J.P. Morgan Capital Holdings Limited (Великобритания)
        • J.P. Morgan Securities PLC (Великобритания)
          • J.P. Morgan Europe Limited (Великобритания)
        • J.P. Morgan International Bank Limited (Великобритания)
      • J.P. Morgan AG (Германия)
  • JPMorgan Chase Holdings LLC (США)
    • J.P. Morgan Services India Private Limited (Индия)
    • J.P. Morgan Ventures Energy Corporation (США)
    • JPMorgan Asset Management Holdings Inc. (США)
      • JPMorgan Distribution Services, Inc. (США)
      • JPMorgan Asset Management International Limited (Великобритания)
        • JPMorgan Asset Management Holdings (UK) Limited (Великобритания)
          • JPMorgan Asset Management (UK) Limited (Великобритания)
          • JPMorgan Asset Management Holdings (Luxembourg) S.à r.l. (Люксембург)
            • JPMorgan Asset Management (Europe) S.à r.l. (Люксембург)
            • JPMorgan — Invest (Россия)
            • JPMorgan Asset Management (Asia) Inc. (Делавэр)
            • JPMorgan Asset Management (Japan) Limited (Япония)
            • JPMorgan Asset Management (Canada) Inc. (Канада)
            • JPMorgan Asset Management Luxembourg S.A. (Люксембург)
            • JPMorgan Asset Management Advisory Company S.á r.l. (Люксембург)
      • J.P. Morgan Investment Management Inc. (США)
    • J.P. Morgan Broker-Dealer Holdings Inc. (США)
      • J.P. Morgan Securities LLC (США)
    • J.P. Morgan Equity Holdings, Inc. (США)
      • Chase Bank USA, National Association (США)
        • Chase Card Funding LLC (США)
          • Chase Issuance Trust (США)
        • Chase BankCard Services, Inc. (США)[61]

См. также[править | править код]

Примечания[править | править код]

  1. ↑ 1 2 3 4 5 6 Annual Report 2022 (SEC Filing Form 10-K) (англ.). JPMorgan Chase & Co.. Дата обращения: 26 февраля 2023. Архивировано 26 февраля 2023 года.
  2. ↑ 1 2 3 4 JPMorgan Chase & Co (англ.). Reuters. Дата обращения: 26 февраля 2023. Архивировано 15 августа 2017 года.
  3. ↑ Form 10-K
  4. ↑ ROR Data — v1.19 — 2023. — doi:10.5281/ZENODO.7644942
  5. ↑ The Global 2000 2021 (англ.). Forbes. Дата обращения: 2 декабря 2021. Архивировано 13 мая 2021 года.
  6. ↑ Назван самый важный банк мира. Lenta.RU. Дата обращения: 10 июля 2022. Архивировано 10 июля 2022 года.
  7. ↑ Banks Ranked by Total Deposits (англ.). Usbanklocations.com. Дата обращения: 12 ноября 2017. Архивировано 20 октября 2017 года.
  8. ↑ 1 2 3 Annual Report 2017 (SEC Filing Form 10-K) (англ.). JPMorgan Chase & Co. (27 февраля 2018). Дата обращения: 17 октября 2018. Архивировано 23 мая 2020 года.
  9. ↑ JPMorgan Chase on the Forbes Global 2000 List (англ.). Forbes. Дата обращения: 18 октября 2018. Архивировано 18 октября 2018 года.
  10. ↑ Global banks defy U.S. crackdowns by serving oligarchs, criminals and terrorists - ICIJ (англ.). ICIJ (20 сентября 2020). Дата обращения: 7 июня 2021. Архивировано 22 сентября 2020 года.
  11. ↑ 1 2 3 4 5 6 7 J.P. Morgan Chase & Co. History (англ.). International Directory of Company Histories, Vol. 38. St. James Press, 2001.. Дата обращения: 17 октября 2018. Архивировано 12 декабря 2018 года.
  12. ↑ 1 2 3 4 5 6 7 The History of J.P. Morgan Chase & Company (англ.). Дата обращения: 18 октября 2018. Архивировано из оригинала 27 сентября 2011 года.
  13. ↑ Steven H. Gittelman. J. P. Morgan and the Transportation Kings: The Titanic and Other Disasters. — Lanham: University Press of America, 2012.
  14. ↑ Sampson, Anthony. The Geneen Machine (англ.). New York Magazine (23 апреля 1973). Дата обращения: 22 сентября 2016. Архивировано 23 сентября 2016 года.
  15. ↑ James Quinn. JPMorgan Chase bags bargain Bear Stearns (англ.). The Daily Telegraph (19 марта 2008). Дата обращения: 24 июня 2014. Архивировано 22 ноября 2020 года.
  16. ↑ Крупнейший сберегательный банк США объявлен банкротом. Deutsche Welle (26 сентября 2008). Дата обращения: 4 ноября 2015. Архивировано 4 марта 2016 года.
  17. ↑ David Ellis. JPMorgan buys WaMu (англ.). CNNMoney (25 сентября 2008). Дата обращения: 4 ноября 2015. Архивировано 30 сентября 2008 года.
  18. ↑ J.P. Morgan Cazenove (англ.). JPMorgan Chase & Co (2015). Дата обращения: 6 ноября 2015. Архивировано 23 декабря 2015 года.
  19. ↑ History of Our Firm (англ.). JPMorgan Chase & Co (2015). Дата обращения: 6 ноября 2015. Архивировано 17 января 2010 года.
  20. ↑ JP Morgan sells commodity arm to Mercuria for $800 million (англ.). Reuters (3 октября 2014). Дата обращения: 14 ноября 2018. Архивировано из оригинала 17 октября 2015 года.
  21. ↑ JPMorgan (JPM) Launches Blockchain Settlement in BlackRock-Barclays Trade - Bloomberg
  22. ↑ JPMorgan протестировал платежную блокчейн-сеть, прогноз роста Ethereum: что нового на крипторынке — Минфин
  23. ↑ JP Morgan Chase & Co. Common Stock (JPM) Institutional Holdings (англ.). Nasdaq. Дата обращения: 26 февраля 2023. Архивировано 26 февраля 2023 года.
  24. ↑ 1 2 3 4 Annual Report 2020 (англ.). JPMorgan Chase & Co. (25 февраля 2021). Дата обращения: 10 июня 2021. Архивировано 16 мая 2021 года.
  25. ↑ J.P. Morgan Investment Management Inc. Private Company Information (англ.). Bloomberg. Дата обращения: 30 июня 2017.
  26. ↑ JPMORGAN CHASE Institutional Portfolio (англ.). NASDAQ.com. Дата обращения: 30 июня 2017. Архивировано 2 ноября 2017 года.
  27. ↑ The world’s 500 largest asset managers – Year end 2015 (англ.). Willis Towers Watson (31 октября 2016). Дата обращения: 31 октября 2016. Архивировано из оригинала 21 декабря 2016 года.
  28. ↑ UNITED KINGDOM (англ.). JPMorgan Chase & Co.. Дата обращения: 8 ноября 2015. Архивировано 9 сентября 2015 года.
  29. ↑ Benelux (англ.). JPMorgan Chase & Co.. Дата обращения: 8 ноября 2015. Архивировано 10 сентября 2015 года.
  30. ↑ Channel Islands (англ.). JPMorgan Chase & Co.. Дата обращения: 8 ноября 2015. Архивировано 7 сентября 2015 года.
  31. ↑ J.P. MORGAN В РОССИИ. JPMorgan Chase & Co. Group (2015). Дата обращения: 8 ноября 2015. Архивировано 24 сентября 2015 года.
  32. ↑ Regional Sites (англ.). JPMorgan Chase & Co. (2015). Дата обращения: 8 ноября 2015. Архивировано 5 января 2016 года.
  33. ↑ 1 2 JPMorgan Chase & Co - Institutional Portfolio (англ.). NASDAQ.com. Дата обращения: 23 апреля 2019. Архивировано 8 декабря 2017 года.
  34. ↑ Финансовая сводка Джипи Морган (JPM). Investing.com.
  35. ↑ Annual Report 2002 (SEC Filing Form 10-K) (англ.). JPMorgan Chase & Co. (19 марта 2003). Дата обращения: 18 октября 2018. Архивировано 2 августа 2020 года.
  36. ↑ Annual Report 2004 (SEC Filing Form 10-K) (англ.). JPMorgan Chase & Co. (2 марта 2005). Дата обращения: 18 октября 2018. Архивировано 2 августа 2020 года.
  37. ↑ Annual Report 2007 (SEC Filing Form 10-K) (англ.). JPMorgan Chase & Co. (29 февраля 2008). Дата обращения: 18 октября 2018. Архивировано 19 октября 2018 года.
  38. ↑ Annual Report 2012 (SEC Filing Form 10-K) (англ.). JPMorgan Chase & Co. (28 февраля 2013). Дата обращения: 18 октября 2018. Архивировано 27 октября 2020 года.
  39. ↑ Annual Report 2015 (SEC Filing Form 10-K) (англ.). JPMorgan Chase & Co. (23 февраля 2016). Дата обращения: 8 июня 2016. Архивировано 1 февраля 2017 года.
  40. ↑ Финансовый отчёт за 2014 год (англ.). JPMorgan Chase & Co.. Дата обращения: 4 ноября 2015. Архивировано 4 марта 2016 года.
  41. ↑ Annual Report 2018 (SEC Filing Form 10-K) (англ.). JPMorgan Chase & Co. (26 февраля 2019). Дата обращения: 23 апреля 2019. Архивировано 13 августа 2019 года.
  42. ↑ Annual Report 2019 (SEC Filing Form 10-K) (англ.). JPMorgan Chase & Co. (25 февраля 2020). Дата обращения: 29 февраля 2020. Архивировано 1 августа 2020 года.
  43. ↑ "Wall Street firms to pay $1.4 billion in probe". MarketWatch. Архивировано из оригинала 7 июня 2011. Дата обращения: 13 апреля 2013.
  44. ↑ SEC Charges J.P. Morgan Chase In Connection With Enron's Accounting Fraud. Архивировано 2 октября 2003 года.
  45. ↑ Carrie Johnson. Settlement In Enron Lawsuit For Chase. The Washington Post (15 июня 2005). Дата обращения: 14 ноября 2018. Архивировано 14 ноября 2018 года.
  46. ↑ Gretchen Morgenson. Bank to Pay $2 billion to Settle WorldCom Claims. The New York Times (17 марта 2005). Дата обращения: 28 июля 2010. Архивировано 9 апреля 2015 года.
  47. ↑ Вести Экономика ― Bank of America ждёт штраф в размере $17 млрд. Вести. Дата обращения: 12 июня 2014. Архивировано 12 июня 2014 года.
  48. ↑ JPMorgan to pay $13 billion in deal with US. MSN Money (22 октября 2013). Дата обращения: 14 ноября 2018. Архивировано из оригинала 29 октября 2013 года.
  49. ↑ JPMorgan Chase & Co. Department of the Treasury (25 августа 2011). Дата обращения: 12 ноября 2017. Архивировано 12 августа 2020 года.
  50. ↑ Bob Van Voris. JPMorgan Wins Dismissal of $19 Billion in Madoff Trustee Claims. Bloomberg (1 ноября 2011). Дата обращения: 14 ноября 2018. Архивировано 29 ноября 2014 года.
  51. ↑ Jonathan Stempel. Madoff said JPMorgan executives knew of his fraud: lawsuit. Reuters. Дата обращения: 14 ноября 2018. Архивировано 24 октября 2020 года.
  52. ↑ J P Morgan Chase pays $1.7 billion and settles Madoff related criminal case. Forbes (7 января 2014). Дата обращения: 14 ноября 2018. Архивировано 14 декабря 2020 года.
  53. ↑ JPMorgan to pay $1.7bn to victims of the Madoff fraud. BBC (7 января 2014). Дата обращения: 14 ноября 2018. Архивировано 12 ноября 2020 года.
  54. ↑ Text of deferred prosecution agreement in Madoff case (англ.) (6 января 2014). Архивировано 8 января 2014 года.
  55. ↑ Cathy Chan. Hackers' Attack on JPMorgan Chase Affects Millions. The New York Times (2 октября 2014). Дата обращения: 2 октября 2014. Архивировано 12 февраля 2021 года.
  56. ↑ Matthew Goldstein, Nicole Perlroth, David E. Sanger. Hackers' Attack Cracked 10 Financial Firms in Major Assault. The New York Times (3 октября 2014). Дата обращения: 4 октября 2014. Архивировано 16 декабря 2020 года.
  57. ↑ "Американский банк JP Morgan заплатит почти $1 млрд штрафа за манипуляции с облигациями". Liga.net. 2020-09-30. Архивировано из оригинала 30 октября 2020. Дата обращения: 30 сентября 2020.
  58. ↑ Крупнейший банк США обманули мошенники. Как они одурачили его на миллионы долларов? Архивная копия от 30 апреля 2023 на Wayback Machine // Лента.ру, 27 апреля 2023
  59. ↑ Charles Bagli. Out With the Old Building, in With the New for JPMorgan Chase (англ.). The New York Times (21 февраля 2018). Дата обращения: 18 июня 2018. Архивировано 9 августа 2021 года.
  60. ↑ JPMorgan to hire more than 3,000 people in new operations center in Poland. Muslim Global (сентябрь 2017). Дата обращения: 26 сентября 2017. Архивировано 18 июня 2018 года.
  61. ↑ Annual Report 2017 (SEC Filing Form 10-K, Exhibit 21) (англ.). JPMorgan Chase & Co. (27 февраля 2018). Дата обращения: 17 октября 2018. Архивировано 14 ноября 2018 года.

Ссылки[править | править код]

Источник — https://wiki4.ru/w/index.php?title=JPMorgan_Chase&oldid=133567929