Россия (банк)

Материал из Википедии — свободной энциклопедии
Перейти к навигации Перейти к поиску
У этого термина существуют и другие значения, см. Россия (значения).
Не следует путать с Банком России.
Акционерное общество
«Акционерный банк „Россия“»
(АО «АБ „Россия“»)
Изображение логотипа
Головной офис на площади Растрелли
Головной офис на площади Растрелли
Тип акционерное общество
Лицензия № 328 от 01.09.2016
Участие в ССВ № 395 от 11.01.2005
Листинг на бирже ММВБ: RU000A0JPC08,
РТС: BROS01
Год основания 1990
Расположение  Россия, Санкт-Петербург
Ключевые фигуры Ковальчук Юрий Валентинович (крупнейший акционер)[1],
Кирилл Кривощеков (председатель Совета директоров)[2],
Клишин Михаил Алексеевич (председатель Правления)
Уставный капитал ▲547 311 800,00 руб. (дата изменения величины уставного капитала: 30.09.2014)[3]
Собственный капитал ▲27,65 млрд руб. (31 декабря 2012 года, МСФО)
Чистая прибыль ▲2,4 млрд руб. (31 декабря 2012 года, МСФО)
Активы ▲318,04 млрд руб. (31 декабря 2012 года, МСФО)
Число сотрудников 2 106 (31 декабря 2011 года)
Основное общество является головной организацией группы компаний
Дочерние общества ЗАО «Зест» (100 %),
ООО «СВК» (100 %),
ООО «Лизинговая компания „Капитал“» (100 %),
ООО «Лизинговая компания „Капитал-АБР“» (100 %),
ООО «ИК «Аброс» (100 %),
ОАО «Собинбанк» (100 %),
ЗАО «Национальная Медиа Группа» (35,5 %),
ООО «Медиа Холдинг РЕН ТВ» (24,2 %),
ОАО «Телерадиокомпания „Петербург“» (25,7 %),
ОАО «Известия» (17,8 %),
ОАО «Согаз» (51 %),
ЗАО «Лидер» (17,9 %)[4]
Аудитор PriceWaterhouseCoopers
Источники данных о банке годовой отчёт за 2011 год,
отчётность по МСФО за 2012 год
Сайт abr.ru
Логотип Викисклада Медиафайлы на Викискладе

«Росси́я» — советский и российский акционерный банк, созданный 27 июня 1990 года в городе Ленинграде (ныне — Санкт-Петербург). Является коммерческой кредитной организацией без государственного участия в структуре собственности[5].

Полное наименование — Акционерное общество «Акционерный банк „Россия“», сокращённое — АО «АБ „Россия“»[6].

В 2022 году, в связи со вторжением России на Украину, включен в санкционный список Евросоюза, Великобритании, Сингапура[7] и ряда других стран, а также отключен от системы межбанковских платежей SWIFT[⇨].

История[править | править код]

Банк «Россия» был зарегистрирован 27 июня 1990 года в городе Ленинграде (ныне — Санкт-Петербург)[3], на волне экспериментов по созданию коммерческих банков в последние годы существования СССР, как паевой коммерческий банк с уставным фондом в 31 миллион рублей. Из них 15 миллионов были вложены Ленинградским областным комитетом КПСС, 13 миллионов — государственным производственно-техническим объединением «Русское видео», другими пайщиками банка стали страховая компания «Русь» и советско-бельгийская компания «Digital Transfer». Банк стал одним из первых коммерческих банков в современной России и занимался обслуживанием счетов и внешнеэкономических операций областного комитета КПСС и местного управления КГБ[8].

Первым председателем совета директоров банка стал управляющий делами Ленинградского обкома КПСС Аркадий Крутихин[8].

В начале своей деятельности банк обслуживал северо-западный регион России, в частности, город Санкт-Петербург, затем был открыт филиал в Москве.

К 2000 году банк занимал 174 место среди российских банков по размеру чистых активов с капиталом 57,6 миллионов рублей и чистыми активами 811,6 миллионов рублей[9].

В 2005 году, при финансовом содействии банка «Россия», произошло возрождение общегородского праздника выпускников средних общеобразовательных школ «Алые паруса», уходящего корнями в 1968 год. По настоящее время банк является постоянным партнёром администрации Санкт-Петербурга в организации этого праздника[10].

После реорганизации ЗАО «Газэнергопромбанк» в форме присоединения к ОАО «АБ „Россия“», завершившейся 2 августа 2010 года, география операций банка расширилась от Белгорода и Курска до Перми и Уфы за счёт новых региональных филиалов[11].

В марте 2014 года банком «Россия» было принято решение о работе исключительно на внутрироссийском рынке[10] (после введения властями Соединённых Штатов Америки санкций против банка, в рамках международных санкций против России в связи с аннексией Крыма Российской Федерацией и конфликтом на востоке Украины).

Севастопольское отделение АО «АБ „Россия“».

14 апреля 2014 года открылось первое представительство банка за пределами регионов филиальной сети — в Республике Крым, в городе Симферополе[12]. На территории Республики Крым работают двадцать офисов банка[10].

В 2014 году количество филиалов банка увеличилось до двадцати двух (все находятся в Российской Федерации)[3][10].

В настоящее время[когда?] территориальная структура банка представлена в двадцати пяти регионах Российской Федерации, насчитывает двадцать два филиала, шестьдесят пять точек продаж[10].

Собственники[править | править код]

Состав акционеров АО «АБ „Россия“» по состоянию на 26 июня 2017 года:

Собственник Доля в уставном капитале, %[1] Доля голосующих акций, %[13]
Юрий Ковальчук 37,512 40,333
Николай Шамалов 9,643 10,338
ООО «Трансойл СНГ»[14] 9,807 7,873
ООО «Акцепт» 5,846
ООО «Оберон Истейт»[15] 5,647 5,397[16]
ООО «Севергрупп»[17] 5,481 5,905
ОАО «Сургутнефтегаз» 5,416 0
ООО «Оверпас-Инвест» 5,043

Согласно сообщениям СМИ, в том числе зарубежным[18], банк тесно связан с президентом РФ В. В. Путиным, так как Путин — друг совладельца банка Юрия Ковальчука, являющегося, как и президент, соучредителем дачного кооператива «Озеро» под Санкт-Петербургом[19][20]. Ещё 7,8 % акций банка контролируется другим давним другом В. В. Путина Геннадием Тимченко[21]. Не позднее 2007 года 3,6 % акций банка стали принадлежать Светлане Кривоногих, которая согласно изданию «Проект» является близкой знакомой Владимира Путина[22].

Деятельность[править | править код]

Банк «Россия» контролирует активы в различных отраслях экономики. Через 100-процентную дочернюю компанию ООО «ИК „Аброс“» ему принадлежит 51-процентная доля одной из крупнейших российских страховых компаний «Согаз», 100-процентная доля в группе лизинговых компаний «Зест», эффективная доля (недоступная ссылка) 27,6 % в ЗАО «Национальная Медиа Группа», которое владеет следующими активами: «Рен ТВ», ТРК ОАО «Пятый канал», ОАО «Первый канал», газета «Известия». Через «Согаз» банку принадлежит эффективная доля 38,3 % управляющей компании ЗАО «Лидер», которое управляет негосударственным пенсионным фондом «Газфонд»[23].

10 апреля 2014 года банк решением наблюдательного совета НП «Совет рынка» был выбран в качестве кредитной организации, уполномоченной на проведение расчётов между субъектами оптового энергорынка (см. статью «Оптовый рынок электроэнергии и мощности»). Ранее, с 2008 года, обслуживанием расчётов занимался «Альфа-банк»[24].

В августе 2016 года банк являлся акционером (с долей 20 %) управляющей компании аэропорта города Симферополя, управление которым было передано властями российского региона[25].

Показатели деятельности[править | править код]

По состоянию за 31 декабря 2009 года активы банка (МСФО) составили ▲111,9 млрд рублей, собственный капитал — ▲7,7 млрд рублей, чистая прибыль — ▲1,8 млрд рублей[23].

По состоянию за 31 декабря 2010 года по активы банка (МСФО) составили ▲260 миллиардов рублей, капитал — ▲23,7 млрд руб.[23]

По состоянию за 31 декабря 2011 года активы банка (МСФО) составили ▲304,63 миллиардов рублей, капитал — ▲25,47 млрд руб.[23]

По состоянию за 31 декабря 2012 года активы банка (МСФО) составили ▲318,04 миллиардов рублей, капитал — ▲27,65 млрд руб.[23]

Международные санкции[править | править код]

20 марта 2014 года США, в рамках международных санкций против России в связи с аннексией Крыма Российской Федерацией и конфликтом на востоке Украины, ввели санкции против банка, который, по мнению США, «оказывает материальную поддержку российским правительственным чиновникам» и контролируется Юрием Ковальчуком, членом «ближнего круга» президента РФ Путина. Санкции заключаются в том, что активы банка, находящиеся в юрисдикции США, оказываются замороженными, кроме того, запрещены сделки с банком на территории США или с американскими гражданами[26][27]. В результате внесения банка в американский список специально обозначенных граждан и заблокированных лиц платёжные системы VISA и Mastercard перестали осуществлять операции по пластиковым картам, эмитированным банком[28].

21 марта 2014 года Канада присоединилась к санкциям США, обвинив банк в ответственности за «подрыв суверенитета Украины»[29].

23 февраля 2022 года, после вторжения России на Украину, банк попал под санкции Евросоюза так как «Банк "Россия" является личным банком высших должностных лиц Российской Федерации. В этом качестве банк "Россия" поддерживает и получает выгоду от российских лиц, ответственных за аннексию Крыма или дестабилизацию Восточной Украины». Также Евросоюз отмечает что «после незаконной аннексии Крыма банк «Россия» открыл отделения в Крыму и Севастополе»[30].

7 марта 2022 года банк попал под санкции Южной Кореи[31].

Также банк включен в санкционные списки Великобритании, Швейцарии, Австралии, Японии, Украины и Новой Зеландии[32][33]

Рейтинги[править | править код]

Служба кредитных рейтингов Standard & Poor’s[править | править код]

26 марта 2014 года Standard & Poor’s изменила прогноз по рейтингам банка со «стабильного» на «негативный», подтвердила рейтинги на уровне «ВВ-/В», после чего приостановила рейтинговый процесс в связи с внесением банка в санкционный список США[34][35].

9 октября 2012 года Standard & Poor’s повысила долгосрочный кредитный рейтинг банка с «В+» до «ВВ-» и подтвердила краткосрочный рейтинг «В». Прогноз изменения рейтингов — «Стабильный». Рейтинг по национальной шкале повышен с «ruA» до «ruAА-». Среди основных факторов, повлиявших на повышение рейтингов, — довольно высокий коэффициент достаточности капитала, а также улучшение показателей прибыльности и капитализации[36].

Впервые рейтинг Standard & Poor’s был присвоен банку 11 февраля 2011 года[37].

Национальное рейтинговое агентство «Эксперт РА»[править | править код]

30 декабря 2013 года «Эксперт РА» повысило рейтинг кредитоспособности АБ «Россия» до уровня «А++» («Исключительно высокий (наивысший) уровень кредитоспособности»), прогноз по рейтингу — «стабильный»[38]. Повышение рейтинга связано с существенным ростом капитала банка и снижением уровня кредитного риска. Впервые рейтинг «Эксперт РА» был присвоен банку 23 июня 2009 года[38].

Международное рейтинговое агентство Moody’s Investors Service[править | править код]

20 декабря 2011 года ЗАО «Рейтинговое Агентство Мудис Интерфакс» повысило долгосрочный рейтинг ОАО «АБ „Россия“» по национальной шкале c «Baa1.ru» до «A3.ru». Одновременно Moody’s Investors Service подтвердило рейтинг финансовой устойчивости банка «Е+», долгосрочный рейтинг «В2» и краткосрочный рейтинг Not Prime по депозитам в национальной и иностранной валюте. Рейтинги по глобальной шкале имеют прогноз «стабильный», рейтинг по национальной шкале не имеет специального прогноза[36]. Впервые рейтинги Moody's были присвоены банку 29 марта 2010 год: рейтинг финансовой устойчивости банка Е+, долгосрочный рейтинг В2 (по глобальной шкале) и краткосрочный рейтинг Not Prime по депозитам в национальной и иностранной валюте. Одновременно с этим ЗАО «Рейтинговое Агентство Мудис Интерфакс» присвоило банку долгосрочный рейтинг по национальной шкале Baa1.ru[39].

16 апреля 2013 года Moody's отозвало рейтинги ОАО «АБ „Россия“» по причинам делового характера[40].

Международное рейтинговое агентство Fitch Ratings[править | править код]

26 мая 2011 года Fitch Ratings подтвердило и отозвало рейтинги банка в связи с его решением не продлевать договор с Fitch Ratings[41].

17 декабря 2010 года Fitch Ratings повысило долгосрочный рейтинг дефолта эмитента (РДЭ) ОАО «АБ „Россия“» с уровня «B-» до «B» и национальный долгосрочный рейтинг Банка с уровня «BB-(rus)» до «BBB(rus)». Долгосрочный РДЭ и национальный долгосрочный рейтинг были исключены из списка Rating Watch «Позитивный» и по ним присвоен «Стабильный» прогноз. Индивидуальный рейтинг подтверждён на уровне «D/E», рейтинг исключён из списка Rating Watch «Позитивный», краткосрочный РДЭ подтверждён на уровне «B», рейтинг поддержки подтверждён на уровне «5», уровень поддержки долгосрочного РДЭ подтверждён как «нет уровня поддержки». Среди основных факторов, повлиявших на повышение рейтингов банка, агентство отметило увеличение размера после слияния с ЗАО «Газэнергопромбанк» в августе 2010 года, расширение возможностей для роста кредитного портфеля, хорошую подушку ликвидности, включающую крупный портфель высококачественных ценных бумаг, низкий уровень обесценения кредитов благодаря высокому качеству заёмщиков, среди которых есть структуры, работающие с крупными компаниями в государственной собственности, а также высокий уровень генерирования прибыли[42]. Тем не менее условными факторами риска банка в Fitch Ratings считают непрозрачность его медийных активов и старые проблемные кредиты дочернего Собинбанка[43].

Рейтинги банка учитывают «относительно высокий уровень генерирования прибыли, низкий показатель обесценения кредитов благодаря относительно хорошему качеству заёмщиков, среди которых есть структуры, связанные с крупными компаниями в государственной собственности», а также приемлемые позиции ликвидности, которые поддерживаются за счёт фондирования от ЦБ РФ и небольшого числа групп клиентов, имеющих длительную историю сотрудничества с банком, и низкий рыночный риск[44].

Впервые рейтинги Fitch Ratings были присвоены банку 11 декабря 2006 года — РДЭ на уровне «B-» (B минус), краткосрочный рейтинг «B», рейтинг поддержки «5», индивидуальный рейтинг «D/E» и долгосрочный рейтинг по национальной шкале «BB-(rus)», прогноз по РДЭ и национальному долгосрочному рейтингу «Стабильный»[45].

Прочие рейтинги[править | править код]

В рейтинге российских банков рейтингового агентства РБК по итогам 1-го полугодия 2012 года банк занял 18-е место по размеру чистых активов[46] и 32-е место по размеру чистой прибыли[47]. В рэнкинге журнала «Профиль» (от 25 мая 2012 года) банк занял 4-е место по надёжности и 22-е место по капиталу среди 100 крупнейших российских банков[48]. В 2007 году банк вошёл в число 30 наиболее информационно прозрачных банков среди крупнейших российских банков (за исключением дочерних компаний иностранных банков) в исследовании информационной прозрачности международного рейтингового агентства Standard & Poor’s[49][50]. В июле 2023 года АКРА повысило кредитный рейтинг банка до уровня «АА-(RU)» со «стабильным» прогнозом[51].

Примечания[править | править код]

  1. ↑ 1 2 Состав акционеров АО «АБ „Россия“». Архивная копия от 11 июля 2017 на Wayback Machine // web.abr.ru
  2. ↑ Главой правления банка «Россия» назначен Кирилл Кривощеков. Дата обращения: 6 сентября 2023. Архивировано 21 января 2021 года.
  3. ↑ 1 2 3 Акционерное общество «Акционерный банк „Россия“». — Справочник по кредитным организациям. Архивная копия от 1 ноября 2020 на Wayback Machine Официальный сайт Центрального банка Российской Федерации // cbr.ru
  4. ↑ Везде указаны эффективные доли (недоступная ссылка) владения (см. отчётность банка по МСФО за 2012 год, с. 33).
  5. ↑ Пресс-релизы и события. — Банк «Россия» вошёл в число самых надёжных российских банков. Архивная копия от 23 мая 2017 на Wayback Machine // web.abr.ru (18 мая 2017 года)
  6. ↑ Устав Акционерного общества «Акционерный банк „Россия“» (АО «АБ „Россия“»). — Утверждён Общим собранием акционеров (протокол № 55 от «28» июня 2016 года). Архивная копия от 2 ноября 2017 на Wayback Machine // web.abr.ru
  7. ↑ Сингапур ввел санкции в отношении банков ВТБ, «Россия», Промсвязьбанк и ВЭБ.РФ
  8. ↑ 1 2 АБ «Россия». Российский банк, владелец «Национальной медагруппы» и «Согаза». Архивная копия от 16 марта 2016 на Wayback Machine // lenta.ru
  9. ↑ Все банки России. «Коммерсантъ» (27 июля 2000). Дата обращения: 30 ноября 2020. Архивировано 20 апреля 2019 года.
  10. ↑ 1 2 3 4 5 История Акционерного общества «Акционерный банк „Россия“». Архивная копия от 20 июня 2017 на Wayback Machine // web.abr.ru
  11. ↑ Информация пресс-службы Центрального банка Российской Федерации о прекращении деятельности Закрытого акционерного общества «Газэнергопромбанк». (недоступная ссылка) Официальный сайт Центрального банка Российской Федерации // cbr.ru (9 августа 2010 года)
  12. ↑ В Крыму открылось представительство акционерного банка «Россия». «Пятый канал» // 5-tv.ru (14 апреля 2014 года)
  13. ↑ Список лиц (недоступная ссылка), оказывающих существенное (прямое или косвенное) влияние на решения, принимаемые органами управления Открытого акционерного общества «Акционерный Банк „РОССИЯ“» (ОАО «АБ „РОССИЯ“») на 12.02.2014.
  14. ↑ Конечным бенефициаром компании является Геннадий Тимченко.
  15. ↑ Конечным бенефициаром компании является Иван Александрович Миронов.
  16. ↑ Согласно отчёту по ценным бумагам за 1 квартал 2011 года. (недоступная ссылка), с. 83, доля обыкновенных (голосующих) акций ОАО «Сургутнефтегаз» составляет 0 %. // web.abr.ru
  17. ↑ Конечным бенефициаром компании является Алексей Мордашов.
  18. ↑ Bank Rossiya Emerges From Shadows Архивная копия от 17 февраля 2011 на Wayback Machine (англ.) — by Catrina Stewart, Moscow Times, 10.07.2008
  19. ↑ Кооператив «Озеро» посетят силовики Архивная копия от 30 августа 2007 на Wayback Machine — ЗАКС.Ру
  20. ↑ Хозяин «России» Архивная копия от 18 июля 2014 на Wayback Machine — Ведомости от 16.06.2008
  21. ↑ Активы Геннадия Тимченко. Досье. — Большинством своих активов Геннадий Тимченко владеет через люксембургскую Volga Group. Архивная копия от 8 мая 2017 на Wayback Machine «ТАСС» (1 августа 2014 года)
  22. ↑ Расследование о том, как близкая знакомая Владимира Путина получила часть России (рус.). Проект. (25 ноября 2020). Дата обращения: 23 февраля 2022. Архивировано 2 декабря 2020 года.
  23. ↑ 1 2 3 4 5 Отчётность по МСФО. Архивная копия от 29 июня 2012 на Wayback Machine // web.abr.ru
  24. ↑ Юрий Ковальчук обслужит 2 % ВВП Архивная копия от 14 апреля 2014 на Wayback Machine — Коммерсантъ, 14.04.2014.
  25. ↑ Юрий Ковальчук с партнёром стали владельцами главного аэропорта Крыма. Архивная копия от 30 августа 2016 на Wayback Machine // newsru.com (26 августа 2016 года)
  26. ↑ Treasury Sanctions Russian Officials, Members Of The Russian Leadership’s Inner Circle, And An Entity For Involvement In The Situation In Ukraine Архивная копия от 31 мая 2020 на Wayback Machine — Министерство финансов США, 20.03.2014.
  27. ↑ Министерство финансов США. Ukraine-related Designations (англ.). www.treasury.gov (2014-20-03). Дата обращения: 3 июля 2018. Архивировано 31 мая 2020 года.
  28. ↑ Информационное сообщение для держателей пластиковых карт ОАО «АБ „РОССИЯ“». Дата обращения: 22 марта 2014. Архивировано из оригинала 26 мая 2014 года.
  29. ↑ Канада включила ещё 14 российских должностных лиц в свой санкционный список Архивная копия от 22 марта 2014 на Wayback Machine — ИТАР-ТАСС, 21.03.2014.
  30. ↑ Official Journal of the European Union L 042I. COUNCIL REGULATION (EU) 2022/259. — 2022. — ISSN 1977-0677. Архивировано 23 февраля 2022 года.
  31. ↑ Обзор санкций. AHK Russland. Für die Wirtschaft. In Russland vor Ort.. Дата обращения: 30 декабря 2022. Архивировано 30 декабря 2022 года.
  32. ↑ PEP: АО "Акционерный Банк "Россия". rupep.org. Дата обращения: 3 января 2023. Архивировано 3 января 2023 года.
  33. ↑ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "АКЦИОНЕРНЫЙ БАНК "РОССИЯ" | Война и санкции. sanctions.nazk.gov.ua. Дата обращения: 3 января 2023. Архивировано 3 января 2023 года.
  34. ↑ S&P: Прогноз по рейтингу банка «Россия» изменён на «негативный» Архивная копия от 17 апреля 2014 на Wayback Machine — РБК, 26.03.2014.
  35. ↑ S&P revises outlook on Bank Rossiya to «negative» on sanctions Архивная копия от 17 апреля 2014 на Wayback Machine — Reuters, 26.03.2014.
  36. ↑ 1 2 Рейтинги. Дата обращения: 14 сентября 2012. Архивировано из оригинала 2 августа 2012 года.
  37. ↑ Служба кредитных рейтингов Standard & Poor’s присвоила кредитные рейтинги ОАО «АБ „РОССИЯ“». Дата обращения: 9 марта 2011. Архивировано из оригинала 23 февраля 2011 года.
  38. ↑ 1 2 Эксперт РА // АО "АБ «РОССИЯ» : Рейтинги компании. Дата обращения: 26 января 2022. Архивировано 26 января 2022 года.
  39. ↑ Moody’s присвоило банку Россия рейтинги B2/NP/E+/Baa1.ru — Cbonds
  40. ↑ Moody’s отозвало рейтинги банков «Центрокредит» и «Россия» — Финмаркет, 16.04.2013.
  41. ↑ Рейтинги ОАО «АБ «РОССИЯ». Дата обращения: 14 августа 2011. Архивировано из оригинала 16 июня 2011 года.
  42. ↑ Международное рейтинговое агентство Fitch Ratings повысило рейтинги ОАО «АБ „РОССИЯ“» (недоступная ссылка)
  43. ↑ «Условные» риски банка «Россия» Архивная копия от 24 декабря 2010 на Wayback Machine — РБК daily, 22.12.2010.
  44. ↑ ОАО «АБ „РОССИЯ“». Кредитный анализ. 20.04.2009 — Fitch Ratings
  45. ↑ Fitch присвоило ОАО «АБ «РОССИЯ» рейтинг «B-», прогноз «Стабильный». Дата обращения: 15 августа 2010. Архивировано из оригинала 29 апреля 2013 года.
  46. ↑ Top500 банков по чистым активам на 1 июля 2012 года Архивная копия от 25 мая 2014 на Wayback Machine — РБК.Рейтинг, 27.08.2012.
  47. ↑ Top500 прибыльных банков в I полугодии 2012 года Архивная копия от 5 марта 2016 на Wayback Machine — РБК.Рейтинг, 30.08.2012.
  48. ↑ Самые надежные из 100 крупнейших российских банков (на 1 апреля 2012 года) Архивная копия от 24 сентября 2015 на Wayback Machine — Профиль.
  49. ↑ Исследование информационной прозрачности российских банков: Непростое движение вперёд (недоступная ссылка) — Служба рейтингов корпоративного управления Standard & Poor’s, 2007
  50. ↑ Свет и тьма российских банков — РБК daily
  51. ↑ АКРА повысило рейтинг АБ «РОССИЯ» до уровня «АА-(RU)». Банки.ру (6 июля 2023). Дата обращения: 6 июля 2023. Архивировано 7 июля 2023 года.

Ссылки[править | править код]

Источник — https://wiki4.ru/w/index.php?title=Россия_(банк)&oldid=133956402